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化解金融风险,支持实体经济,助力产业结构优化升级——专访河北资产党委书记、董事长满翔宇

时间:2019-04-01 浏览量:995 字号选择: 分享到:

3月31日,第四届中国地方AMC论坛暨《中国地方资产管理行业白皮书2018》发布会在成都举行。发布会上,河北省资产管理有限公司荣获“2018年度领先发展卓越奖”,“搭建地方AMC合作平台,推动跨区域不良资产收购重组业务案例”荣获“2018年创新发展优秀项目奖”。

白皮书显示,地方资产管理全行业2018年度收购不良资产价值总额约4000亿元,实施的纾困项目金额近230亿元。“以化险为责,为纾困而生”的地方资产管理行业经过几年的发展,已成长为不折不扣的“区域金融风险化解生力军”,地方资产管理公司也因此受到了社会各界广泛关注。近日,河北省资产管理有限公司党委书记、董事长满翔宇接受了每日经济新闻(NBD)的专访。

NBD记者:近年来,地方AMC成为中国金融市场重要的参与者,您是如何看待地方AMC在化解区域金融风险方面的重要作用的呢?

满翔宇:地方AMC作为困境投资领域新兴正规军,扮演着供给侧结构性改革的生力军、金融风险过滤网、优化国有资产助推器等角色,肩负着重大社会责任。近年来,各地政府为促进经济发展、改善城市基础设施加大了投资力度,在地方财政资金不足的情况下,土地财政、发行政府债券等方式成为筹措资金的主要手段,一些地方政府债务急剧上升。同时各商业银行和企业在经营过程中也形成了不良资产。到2018年末,商业银行不良贷款余额已达2万多亿元,尚未列入不良贷款的关注类贷款余额更是达到3.4万亿元。整体来看,在新时代转型背景下,我国整体经济杠杆率保持高位并持续增长,金融体系脆弱性不断加剧的问题广受关注。

面对商业银行和非金融企业产生的不良资产,四大AMC已不能满足各地区盘活资产的需求。地方AMC的成立,为地方政府处置和化解上述金融风险提供了新的思路和途径。地方AMC能够更好地结合地方党委政府的战略意图,对风险事项综合考虑、权衡利弊、分类施策,以精准的专业化手段防范和化解风险,为地方经济发展行稳致远保驾护航。

习近平总书记在省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班开班式上的讲话中深刻指出,要强化风险意识,常观大势、常思大局,科学预见形势发展走势和隐藏其中的风险挑战,做到未雨绸缪。

河北资产作为河北省国资委一级监管企业,承担着“优化金融生态、助力国企改革、服务实体经济、共筑经济强省”的历史使命。积极落实河北省产业政策和重点产业布局调整总体要求,科学研判京津冀协同发展、雄安新区建设中基础建设、产业转移的承接合作,将环保、教育、大健康等战略性新兴产业、高成长产业和河北省产业政策鼓励扶持的产业作为投资重点,通过引入龙头企业并建立特色产业集群,以更好地扶持省内主导产业。

NBD记者:在目前4(四大资管)+2(地方AMC)+N(民营机构)+银行系”的多元化格局中,地方AMC在促进金融风险的化解方面有怎样的优势?

满翔宇:优势主要体现以下几个方面:首先是资源优势。从公司性质看,地方AMC大多数为地方国有独资公司或国有控股公司,少数为民营控股。从行业类别看,地方AMC由地方政府批准设立,其运营受地方金融监管部门管理。地方AMC与地方政府的天然联系,使得其在化解地方金融风险过程中,协调地方资源,获取政策支持等方面独具优势。河北资产作为河北省混合所有制改革试点,还具有独特的股东优势。现有股东中,河北建投集团是省政府投融资平台、基础设施建设及金融服务平台,参股企业54家,投资领域涉及能源、水务、交通、基建和金融服务等多个行业,为AAA级企业。远东宏信是央企中化集团旗下的核心企业,是中国领先的创新综合金融服务机构,其核心成员远东租赁是中国融资租赁行业的先行者和领先者。河北港口集团业务涵盖港口经营、物流服务、地产开发、投资金融、综合服务五大板块,是“河北服务业50强企业”。河北金融资产交易所作为区域性资本市场与金融产业有效链接的市场平台,与河北资产的主营业务具有较好的战略协同性,可以推动资产管理过程中的公开性与效率的高效结合。

其次是牌照优势。根据现阶段国家银保监会的监管政策,地方AMC是经银保监会备案批复开展批量金融不良资产收购业务的地方性金融机构,按照国家统一部署,承担防范和化解金融风险、支持实体经济建设的责任。

第三是机制优势。从2013年至今,因投资、处置需求、财富效应带动了一大批市场机构和数十万人作为服务主体参与到不良市场中,服务机制逐渐成熟,无论是尽调估值、法律服务、资金服务、交易顾问等专业服务,还是关系撮合、带路看样、材料管理、人才获取与培训和资讯研究等服务商的商业模式越来越丰富,逐步形成了“不良资产生态圈”。地方AMC可借助于此开展灵活的对外合作,从而提高不良资产处置的效率。

目前,各地方AMC之间不断加强横向合作,形成常态化的联络沟通机制,通过建立地方AMC合作联盟等合作关系提升规模效应,能够有效的形成行业合力,提升整体竞争力。

河北资产作为全国地方AMC论坛联络员单位,承担着搭建全国性基金合作平台的重大责任。2018年河北资产联合江苏资产、川发资产共同出资通过基金模式,落地实施了某集团公司股权加不良债权收购的项目,进一步加深了地方AMC战略联盟合作单位之间的沟通协作,开拓了跨区域业务合作,推动域外资金流入,服务本地经济发展,为打造地方AMC战略联盟资产、资金、项目共享平台打下坚实基础。

NBD记者:近年来,我国企业杠杆率一直居高不下,债务负担不断加重,地方AMC在防范债务危机,推进债转股方面有怎样的优势?

满翔宇:随着供给侧结构性改革的落地、去杠杆进程的推进,消化与盘活不良资产正成为促进金融机构支持实体经济发展的重要工作之一。由于地方AMC的成立多由政府主导,由地方财政出资,大多数为国有独资或国有控股,对于地方经济运行、产业结构和国有企业资产状况更为了解,具有信息优势,使得地方AMC在具体的不良资产业务操作时,不会完全以盈利性为导向,能满足地方政府的政策需要,从产业升级的高度对不良资产进行整合和剥离,优化地方产业的资源配置,提升产能转换效率。

地方AMC可以依靠专业优势和平台资源,有力推动区域经济产业结构优化升级,对如节能环保产业、信息技术产业、高端制造业和新能源产业等战略性新兴产业的重组整合等提供专业化、个性化的“一站式”金融服务,对目标资产进行优化整合、价值提升,最大限度提升社会资源配置的系统性、科学性和有效性,加速产业整合进度,帮助困境企业走出债务危机,实现地方产业结构的优化升级,落实金融对实体经济的支持,真正实现金融“脱虚向实,回归本源”,维护当地实体经济发展环境的稳定。

NBD记者:针对上市公司股权质押风险化解和为民企纾困,多家地方AMC迅速展开行动,在这样的行动中,你们公司有那些成功案例?有怎样的经验可以分享?

满翔宇:目前河北省资产管理有限公司正在推进设立纾困基金用于上市公司股权质押风险化解和民企纾困。结合目前市场环境和合作伙伴的运作经验,河北资产拟与合作伙伴共同设立一只私募股权投资基金。该基金将综合发挥河北资产在省内的区域资源及不良资产处置的经验,以及合作伙伴在资本运作和投融资领域的丰富经验,优选上市公司或其股东的债权、上市公司的股权等进行战略投资,助力民企上市公司纾困。

下一步,河北资产将联合河北省各市地政府设立纾困子基金,坚持政府引导、市场化运作、专业化发展的运营模式,通过一手整合政府资源、一手紧握市场机会,搭建起政府与市场对接的资本桥梁,帮助各属地政府化解金融风险,盘活低效资产,切实发挥河北资产作为专业资产管理者和综合金融服务商的职能作用。

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